11 wichtige Wege, wie Agentic AI das Finanz- und Bankwesen verändert

Der Finanzsektor hat sich schon lange Automatisierung und Analytik zu eigen gemacht, aber das Aufkommen von Agentic AI markiert einen neuen Sprung nach vorn für diese Branche. Agentic AI leistet weit mehr als nur die Verarbeitung von Daten. Sie kann auch unabhängig denken, planen und handeln.

Sie können sich KI-Agenten sogar als Teamkollegen vorstellen, die Ihre menschliche Belegschaft ergänzen… mit dem Unterschied, dass diese Teamkollegen rund um die Uhr arbeiten und massive Datensätze nahezu sofort analysieren können. Während wir sprechen, macht Agentic AI bereits Finanz- und Bankunternehmen auf der ganzen Welt effizienter, genauer und profitabler.

In risikoreichen Echtzeit-Branchen wie dem Finanz- und Bankwesen ist der Übergang zur Autonomen KI transformativ. In diesem Artikel werden wir untersuchen, wie Agentic AI bereits alles von Risikomanagement bis hin zur Compliance neu gestaltet. Außerdem werden wir darauf eingehen, was diese Veränderungen für die Zukunft des Finanzwesens bedeuten, sowohl aus Geschäfts- als auch aus Verbrauchersicht. Hier sind 11 wichtige Wege, wie Agentic AI die Finanz- und Bankbranche verändert.

#1: Autonome Betrugserkennung und -reaktion

Agentic AI überwacht Transaktionen in Echtzeit, lernt aus sich entwickelnden Mustern und reagiert sofort auf das, was sie als verdächtiges Verhalten identifiziert. Dies hilft Finanz- und Bankunternehmen, eine proaktive Reaktion auf potenzielle betrügerische Aktivitäten oder Cyberangriffe zu entwickeln.Das Risikomanagement-Unternehmen LexisNexis berichtet, dass die Betrugsfälle im Bank- und Finanzbereich weiterhin zunehmen, hauptsächlich über digitale Kanäle. Für jeden Dollar, der an Betrüger verloren geht, verlieren US-Bank- und Finanzinstitute zusätzlich 4,41 US-Dollar im Zusammenhang mit Reputationsmanagement, Ermittlungen und Rechtsdienstleistungen.

Bild via Forbes

Mit Agentic AI könnten diese durch Betrug verursachten Kosten rapide sinken. Wie? Agentic AI-Tools können verdächtige Aktivitäten über Kundenkonten hinweg automatisch markieren, einfrieren und melden, oft bevor ein Mensch überhaupt erkennen kann, dass etwas nicht stimmt. Obwohl KI-Agenten das Problem unabhängig mindern können, werden sie bei Bedarf menschliche Techniker hinzuziehen, um den Angriff zu bekämpfen.

Dann, nach einem Angriff, kann Agentic AI Ihrem Unternehmen sogar bei der Root-Cause-Analyse helfen, um ähnliche Probleme in der Zukunft zu verhindern.

#2: Sich selbst aktualisierende Compliance und regulatorische Berichterstattung

Jeder in der Finanzbranche weiß, wie wichtig Compliance ist. KI-Agenten können jetzt kontinuierlich die Aktualisierungen von Vorschriften verfolgen und interne Workflows oder Dokumentationen entsprechend anpassen.

Zum Beispiel könnten Ihre Agentic AI-Tools GDPR- oder SEC-Berichtsformate anpassen, ohne eine manuelle Prüfung zu benötigen. Dies reduziert mühsame manuelle Arbeit für die Mitarbeiter des Unternehmens und ermöglicht es Ihrer menschlichen Belegschaft, sich auf komplexere und zeitkritische Aufgaben zu konzentrieren.

#3: Intelligente Kreditrisikobewertung

Viele Finanzinstitute investieren derzeit in die Verbesserung ihrer Kreditvergabe- und Kreditrisikopraktiken. Wie können Banken und Kreditgeber effektiver analysieren, wie wahrscheinlich (oder unwahrscheinlich) es ist, dass eine Person mit einem Darlehen in Verzug gerät, es vollständig zurückzahlt oder die Laufzeit verlängert? All dies läuft auf die Analyse von Daten und Verhalten hinaus, und Agentic AI ist in diesem Bereich hervorragend. Agentische Systeme können Verhaltens-, Transaktions- und Drittanbieter-Daten analysieren, um die Kreditwürdigkeit dynamischer zu bewerten.

Zum Beispiel kann Agentic AI Kreditlinien an Kunden in Echtzeit basierend auf dem aktuellen Finanzverhalten anpassen oder anbieten, anstatt auf veraltete Quellen zurückzugreifen. Dies reduziert nicht nur das Risiko für Kreditgeber, sondern kann auch die Kundenzufriedenheit erhöhen. Kunden könnten ihre Kreditlinie für gutes Finanzverhalten erhöht bekommen, ohne mit einem Kundendienstmitarbeiter sprechen zu müssen!

#4: End-to-end-Darlehensbearbeitung

Kreditvergabeprozesse in der Finanz- und Bankbranche sind oft von veralteten Workflows und manuellen Aufgaben geplagt, die den Prozess der Kreditaufnahme verlangsamen. Von der Antragserfassung bis zur Genehmigung können nun KI-Agenten ganze Workflows verwalten. Laut U.S. News and World Report kann der Prozess der Hypotheken-Vorabgenehmigung bis zu 45 Tage dauern. Das kann ein Problem für die Immobilienbranche sein, die oft sehr zeitkritisch ist.

Aber jetzt können KI-Agenten Hypothekenanträge in nur wenigen Minuten bearbeiten und zur endgültigen Genehmigung an einen menschlichen Kollegen senden. Diese Entwicklung wird nicht nur die Finanz- und Bankbranche, sondern auch den Prozess des Hauskaufs revolutionieren!

#5: Personalisierte Finanzberatung in großem Umfang

Agentic AI ermöglicht rund um die Uhr den Zugang zu personalisierter Finanzberatung für jeden auf der Welt. Ein autonomer Berater, der von Agentic AI angetrieben wird, kann als persönlicher Berater fungieren, der kontinuierlich individuelle Ziele, Verhaltensweisen und finanzielle Gesundheit analysiert. Zum Beispiel könnten diese Tools sogar Ausgabenlimits oder Investitionsbewegungen empfehlen, die in Echtzeit auf die Lebensereignisse eines Benutzers zugeschnitten sind. Es steht außer Frage, dass KI die Welt der persönlichen Finanzen revolutionieren wird.

#6: Automatisiertes Investment-Management

Mit Autonomous AI erwarten wir Agenten, die Benutzer-Investmentportfolios basierend auf Marktbedingungen, Zielen und Einschränkungen aufbauen, überwachen und anpassen können. Dies kann alles autonom geschehen, ohne dass menschliches Eingreifen erforderlich ist… und auch ohne menschliche Fehler. Agentic AI-Tools können große Datenmengen schneller und effektiver analysieren als Menschen, wodurch das Risiko von Investitionsfehlern minimiert wird.

Wir erwarten, dass KI-Vermögensverwalter bald auf den Markt kommen werden. Sie werden wahrscheinlich eine Reihe von Fähigkeiten haben, die darauf abzielen, die Investitionen der Kunden zu schützen. Zum Beispiel könnten KI-Vermögensverwalter Vermögenswerte während eines Marktschwungs neu zuordnen, ohne dass sie dazu aufgefordert werden.

#7: Agentic AI-Treasury- und Liquiditätsmanagement

Finanzagenten, die von KI angetrieben werden, können Unternehmen helfen, kurzfristige Liquiditätsstrategien sowie längerfristige Cashflow-Planung zu optimieren. Ein Beispiel? KI-Agenten könnten automatisch Kapital zwischen Konten verschieben, um den Ertrag zu maximieren oder Strafen zu vermeiden.

Zusätzlich können Agentic AI-Tools bei der Planung und Vorhersage für zukünftige Budgetierungsübungen helfen. Sie können das Inventar eines Unternehmens analysieren und bei der Ressourcenallokation und -verwaltung helfen, sogar so weit gehen, vorauszusagen, welche Hardware- oder Software-Assets repariert oder ersetzt werden müssen. Dies ist in vielen Branchen relevant und reicht weit über das Finanz- und Bankwesen hinaus. Agentic AI wird mit Sicherheit auch in Bildung, Gesundheitswesen und natürlich in der IT einen großen Einfluss haben.

#8: Prädiktive Kundenservice-Agenten

Es gibt viel, worauf man sich freuen kann, wenn es um Agentic AI geht, aber ihr Potenzial in der Welt des Kundenservice ist besonders groß. Agentic AI-Systeme können proaktiv mit Erkenntnissen, Antworten und Aktionen auf Kunden zugehen und gehen weit über die reaktive Natur traditioneller Chatbots hinaus. Im Finanzsektor hat dies unzählige Anwendungsfälle. Zum Beispiel könnte ein KI-Agent einen Benutzer benachrichtigen, dass er Gefahr läuft, sein Konto zu überziehen, und Gelder verschieben, um die Überziehung zu verhindern.

Bild via LinkedIn

#9: Echtzeit-Prüfungsvorbereitung und interne Kontrollen

Egal, ob es sich um eine jährliche Prüfung oder einfach nur um vierteljährliche Berichterstattung handelt, Sie müssen keine wertvollen Ressourcen mehr für die Erstellung mühsamer Berichte aufwenden. KI-Agenten generieren automatisch Audit-Trails, markieren Anomalien und stellen die Einhaltung von Kontrollen sicher. Zum Beispiel könnten sie monatliche Prüfberichte erstellen, indem sie wichtige Ereignisse über Systeme hinweg im Hintergrund verfolgen.

#10: Finanzielle Orchestrierung über verschiedene Plattformen hinweg

KI-Agenten können über Software, APIs und Plattformen hinweg agieren, um Aufgaben zu koordinieren und Daten synchron zu halten. Verabschieden Sie sich von Datensilos und redundanten Technologien und Investitionen, die dieselben Ziele in verschiedenen Aspekten des Unternehmens oder verschiedenen Phasen der Kundenreise erreichen. Zum Beispiel könnten Agentic AI-Tools CRM-, Buchhaltungs- und Transaktionsdaten einer Bank synchronisieren, um die Kundenprofile rund um die Uhr aktuell zu halten.

#11: KI für Fusionen und Übernahmen sowie strategische Planung

Für strategische Schritte und Skalierung auf Unternehmensebene wird Agentic AI voraussichtlich einen großen Einfluss haben. Agentic AI-Tools können Szenario-Modellierung, Due-Diligence-Scans und Integrationsplanung autonom durchführen, wodurch Fusionen und Übernahmen einfacher denn je werden.

Zum Beispiel können KI-Agenten die Auswirkungen von Fusionen auf die betriebliche Effizienz bewerten und Schritte für die Integration schneller (und vielleicht sogar besser) vorschlagen als menschliche Analysten.

#12: Autonomes IT-Management für Finanzorganisationen

Für viele IT-Abteilungen im Finanzbereich können Aufgaben wie routinemäßige Netzwerk-Wartung und IT-Support sie wirklich belasten und zu ineffizienten Arbeitstagen führen.

Wenn zum Beispiel die von ihnen verwendete Remote-Desktop-Software ein Update veröffentlicht, kann es sehr kompliziert sein, dieses über ein großes Netzwerk von Geräten hinweg zu aktualisieren. Für andere Teams führt die tägliche Unterstützung Dutzender Endbenutzer mit demselben Problem (und derselben Lösung) zu viel verschwendeter Zeit.

Die meisten verfügbaren IT-Management-Software-Optionen bleiben beim autonomen IT-Management zurück. Hier kommt Agentic AI ins Spiel. Egal, ob Sie 10 Geräte oder 10.000 überwachen, ein Agentic AI-IT-Management-Tool kann sicherstellen, dass Sie Geräte und Software automatisch aktualisieren, autonomen Support bieten und viele andere Funktionen ausführen, um Ihre IT-Abteilung so effizient wie möglich am Laufen zu halten.

Deshalb müssen sich IT-Teams, die im Finanzbereich arbeiten, weiterentwickeln und diese transformativen Tools implementieren, sonst riskieren sie, den Anschluss zu verlieren.

Verpassen Sie nicht den Anschluss an transformative Agentic AI-Tools

Agentic AI ist keine Science-Fiction. Sie beschleunigt bereits die zukunftsorientiertesten Finanzinstitute. Da Finanzsysteme immer mehr in Echtzeit, datenintensiv und Compliance-gesteuert werden, werden KI-Agenten mit Sicherheit ein wesentlicher Bestandteil der Finanz- und Bankinfrastruktur werden. Wenn Sie der Konkurrenz einen Schritt voraus sein möchten, zögern Sie nicht, jetzt Agentic AI-Tools zu übernehmen. Sie werden diejenigen, die sich immer noch auf isolierte Automatisierung verlassen, schnell überholen.

Bei Atera bringen wir das Beste der Technologie zusammen, indem wir Agentic AI mit IT-Management kombinieren. Unsere KI-Agenten helfen, manuelle Arbeit zu eliminieren, Abläufe zu rationalisieren und grenzenlose Möglichkeiten in der Automatisierung und darüber hinaus zu erschließen.Möchten Sie die Auswirkungen von Agentic AI selbst sehen? Erkunden Sie Ateras einfach zu bedienende, effiziente IT-Management-Tools mit unserer kostenlosen 30-Tage-Testversion. Sie können sogar unser AI Copilot-Tool während Ihrer kostenlosen Testversion verwenden. Sobald Sie effizientes IT-Management erlebt haben, werden Sie nie wieder zurück wollen.